Vermögen prüfen. Möglichkeiten erkennen. Besser entscheiden.
Passt das, was Sie vor Jahren abgeschlossen haben, heute noch zu Ihrem Leben?
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Mehr als kündigen oder weiterzahlen.
Für eine bestehende Lebens- oder Rentenversicherung gibt es mehr Möglichkeiten, als die meisten kennen. Wir sehen sie uns für Ihren Vertrag an und sagen Ihnen, welche zu Ihrer Lebenssituation und Ihren Zielen passt.
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Wenn Sie das Geld jetzt brauchen
Was sich heute aus dem Vertrag holen lässt, ohne unnötig zu verlieren.
- Verkauf am Zweitmarkt statt Kündigung
- Widerruf bei Verträgen von 1994 bis 2007 prüfen lassen
- Rückkaufswert und Auszahlungswege vergleichen
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Wenn der Ruhestand zählt
Ein sofortiger Ausstieg ist nicht immer die richtige Wahl. Manchmal trägt der Vertrag bis zum Ende.
- Lohnt sich das Weiterführen?
- Beitragsfreistellung oder Teilkündigung statt Abbruch
- Was eine Änderung für Ihre spätere Rente bedeutet
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Wenn Sie neu ordnen wollen
Auf Wunsch zeigen wir, welche anderen Wege für Ihre Altersvorsorge in Frage kommen.
- Andere Vorsorgemodelle im Überblick
- Vor- und Nachteile nebeneinander
- Zahlen statt Meinung als Grundlage
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Verkaufen bringt oft mehr als kündigen.
Bei einer Kündigung zieht der Versicherer Stornokosten ab, und der Schutz endet. Beim Verkauf wird der Vertrag an unseren Partner Pacta Invest übertragen und der Versicherungsschutz bleibt nicht erhalten.
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Mehrwertkonzept
- Steuerliche Vorteile: Steuerbonus von bis zu 40 % möglich und die steuerliche Absetzbarkeit von Verlusten
- Rechtliche Nachbearbeitung und Überwachung nach hochrichterlichen Beschlüssen (BGH)
- Prüfung ob Rückabwicklung möglich ist
- Plausibilitätsprüfung des Rückkaufswertes
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Risiko und Kapital müssen getrennt werden
Nur in manchen Fällen bleibt der Todesfallschutz beim Verkauf einer Lebensversicherung auf dem Zweitmarkt bestehen, daher sollte man den Hinterbliebenenschutz gesondert absichern.
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Wenig Aufwand für Sie
Die Prüfung ist kostenlos. Den Schriftverkehr mit dem Versicherer übernehmen wir gemeinsam mit Pacta Invest.
Exklusiver Partner für Ankauf und Rückabwicklung
Angekauft werden nach Angaben von Pacta Invest:
- Kapitalbildende Lebens- und Rentenversicherungen
- Fondsgebundene Lebens- und Rentenversicherungen
- Unfallversicherungen mit Prämienrückgewähr
- Riester-Renten
- Bausparverträge
- Pensionsrückdeckungsversicherungen
- Verpfändete Verträge (Treuhand)
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Gut abgesichert, ohne zu viel zu zahlen.
Auch wenn Sie sich neu absichern oder bestehende Verträge anpassen wollen, sind Sie bei uns richtig. Wir sehen uns an, was Sie schon haben, wo Lücken sind und was doppelt läuft – und empfehlen nur, was zu Ihrem Leben passt.
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Kfz-Versicherung
Haftpflicht, Teil- und Vollkasko für Ihr Fahrzeug.
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Haus, Hausrat und Haftpflicht
Für das, was Ihnen gehört, und für Schäden, die Sie anderen verursachen.
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Kranken- und Krankenzusatzversicherung
Privat versichert oder gesetzlich mit Ergänzungen.
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Berufsunfähigkeit und Grundfähigkeit
Für den Fall, dass Ihre Arbeitskraft ausfällt.
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Unfallversicherung
Die Absicherung bei dauerhaften Schäden. Neben Einmalzahlungen sichert die Versicherung Ihren Lebensstandard langfristig oder kurzfristig ab.
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Rechtsschutzversicherung
Eine Rechtsschutzversicherung schützt Sie vor den oft unkalkulierbaren Kosten eines Rechtsstreits. Sie sorgt dafür, dass Sie Ihr gutes Recht nicht aus finanzieller Angst aufgeben müssen.
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In drei Schritten zur Entscheidung.
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Unterlagen schicken
Für den Anfang reicht die letzte Standmitteilung oder die Police. Fehlt sie, fordern wir sie mit Ihrer Vollmacht beim Versicherer an.
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Kostenlose Prüfung
Wir rechnen die Wege für Ihren Vertrag durch oder sehen uns Ihre Absicherung an. Das Ergebnis bekommen Sie schriftlich.
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Sie entscheiden
Auszahlung, neuer Vertrag oder alles so lassen, wie es ist. Erst wenn Sie zustimmen, passiert etwas.
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Persönlich, nachvollziehbar, ohne Verkaufsdruck.
Wir sind eine Manufaktur aus Straubing, kein Callcenter.
Wir übersetzen Versicherungsklauseln in verständliche Sprache und rechnen offen vor, was jeder Weg bringt – auch wenn die Antwort lautet: Lassen Sie alles, wie es ist.
Sie haben einen festen Ansprechpartner, vom ersten Gespräch bis nach der Entscheidung.
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Ganzheitliche Absicherung: Schutz für Ihre Zukunft – auch in Edelmetallen.
Als moderne Versicherungsmanufaktur in Straubing endet unsere Beratung nicht beim klassischen Versicherungsschutz. Zu einer finanziellen Absicherung kann heute auch ein Teil in physischen Sachwerten gehören.
Gold zahlt keine Zinsen und keine Dividenden. Ob und in welchem Umfang es zu Ihnen passt, hängt von Ihrer Vermögensstruktur ab – das klären wir vorher mit Ihnen.
Unser Partner vor Ort: SRT Europe GmbH
Für Edelmetalle arbeiten wir Hand in Hand mit der SRT Europe GmbH mit Sitz in Straubing. Das Unternehmen ist auf den Edelmetallhandel spezialisiert und legt beim An- und Verkauf von Gold Wert auf Transparenz.
- Krügerrand (1 oz): Im Verkauf konzentriert sich SRT Europe auf den Krügerrand, eine der weltweit meistgehandelten Goldanlagemünzen. Als Anlagegold ist er von der Umsatzsteuer befreit.
- Ohne Zwischenhändler: Der Bezug erfolgt direkt über LBMA-zertifizierte Scheideanstalten, die Auslieferung versichert.
- Goldankauf vor Ort: Altgold, Zahngold oder Schmuck werden in Straubing mit zerstörungsfreier Röntgenspektralanalyse (Fischer goldscope) präzise und kostenlos bewertet.
Nutzen Sie marktnahe Preise und sichern Sie einen Teil Ihres Vermögens physisch ab.
In Kooperation mit
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Häufige Fragen
Muss ich etwas kündigen oder abschließen?
Nein.
Der erste Schritt ist ausschließlich die Prüfung Ihrer Situation.
Erst danach entscheiden Sie, ob überhaupt etwas verändert werden soll.
Was passiert, wenn mein bestehender Vertrag gut ist?
Dann empfehlen wir Ihnen, ihn zu behalten.
Gerade ältere Verträge können Garantien, steuerliche Vorteile oder Zusatzleistungen enthalten, die heute kaum noch erhältlich sind.
Was kostet der Vermögens-Check?
Das Erstgespräch und die erste Einschätzung sind für Sie kostenlos.
Wenn anschließend Produkte vermittelt oder Verträge über Partner abgewickelt werden, können wir dafür eine Vergütung erhalten. Darüber informieren wir transparent.
Muss ich meine ganzen Unterlagen zusammensuchen?
Für den Einstieg reichen meist die aktuellen Standmitteilungen Ihrer Versicherungs- und Vorsorgeverträge.
Wenn Unterlagen fehlen, besprechen wir gemeinsam, was noch benötigt wird.
Verkaufen Sie grundsätzlich bestehende Verträge?
Nein.
Ein Verkauf ist nur eine von mehreren Möglichkeiten.
Je nach Vertrag kann behalten, beitragsfrei stellen oder eine andere Lösung sinnvoller sein.
Empfehlen Sie jedem Kunden Gold?
Nein.
Gold erfüllt eine bestimmte Funktion innerhalb eines Vermögens.
Ob diese Funktion für Sie sinnvoll ist und welche Größenordnung passen könnte, hängt von Ihrer persönlichen Situation ab.
Warum arbeiten Sie mit SRT Europe zusammen?
SRT Europe ist unser Straubinger Kooperationspartner für physisches Anlagegold.
Die Spezialisierung auf den 1-Unzen-Krügerrand, klar definierte Beschaffungswege und die Bestpreisgarantie ermöglichen eine transparente Umsetzung, wenn Gold Bestandteil der gewählten Strategie ist.
Muss ich mich nach dem Gespräch sofort entscheiden?
Nein.
Sie erhalten zunächst unsere Einschätzung und können anschließend in Ruhe entscheiden.
Eine gute finanzielle Entscheidung hält viele Jahre. Sie muss nicht innerhalb eines Verkaufsgesprächs fallen.
Haben Sie Fragen zu Ihrer Versicherung?
Wir rufen Sie zurück – kostenlos und in der Regel innerhalb von 24 Stunden.
Oder direkt anrufen: +49 9421 60088-0 · Mo–Fr 9–17 Uhr